(2002-2-7)

第一章 總則

第一條根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》（以下簡稱《條例》），制定本細(xì)則。

第二條《條例》第二條第（一）項(xiàng)和第（四）項(xiàng)所稱“外國資本”是指在中華人民共和國境外注冊機(jī)構(gòu)繳付的資本。

第（二）項(xiàng)所稱“外國銀行”是指在中華人民共和國境外注冊并經(jīng)所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)或認(rèn)可的銀行。

第（三）項(xiàng)和第（五）項(xiàng)所稱“外國的金融機(jī)構(gòu)” 是指在中華人民共和國境外注冊并經(jīng)所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)或認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)。

第三條本細(xì)則所稱“外資法人機(jī)構(gòu)”是指《條例》所稱獨(dú)資銀行、合資銀行、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司和合資財(cái)務(wù)公司。

第二章 設(shè)立與登記

第四條根據(jù)《條例》第六條設(shè)立的獨(dú)資銀行，其唯一股東或最大股東必須是商業(yè)銀行。

根據(jù)《條例》第六條設(shè)立的獨(dú)資財(cái)務(wù)公司，其唯一股東或最大股東必須是商業(yè)銀行或財(cái)務(wù)公司。

本條所稱商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8%。

《條例》第六條第（二）項(xiàng)和第（三）項(xiàng)適用于唯一股東或最大股東。

第五條根據(jù)《條例》第八條設(shè)立的合資銀行，其外方唯一股東或外方最大股東必須是商業(yè)銀行。

根據(jù)《條例》第八條設(shè)立的合資財(cái)務(wù)公司，其外方唯一股東或外方最大股東必須是商業(yè)銀行或財(cái)務(wù)公司。

本條所稱商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8%。

《條例》第八條第（二）項(xiàng)和第（三）項(xiàng)適用于外方唯一股東或外方最大股東。

第六條《條例》第六條、第七條、第八條所稱申請人或外國合資者在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立的代表機(jī)構(gòu)是指經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立和監(jiān)管的代表機(jī)構(gòu)；所稱設(shè)立申請前一年年末是指截至申請日的上一會(huì)計(jì)年度末。

第七條《條例》及本細(xì)則所稱審慎性條件至少包括下列條件：

（一）具有合理的法人治理結(jié)構(gòu)；

（二）具有穩(wěn)健的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

（三）具有健全的內(nèi)部控制制度；

（四）具有有效的管理信息系統(tǒng)；

（五）申請人經(jīng)營狀況良好，無重大違法違規(guī)記錄；

（六）具有有效的反洗錢措施。

第八條《條例》第九條、第十條、第十一條和本細(xì)則第十六條所稱可行性研究報(bào)告至少應(yīng)包括：申請人的基本情況、對擬設(shè)機(jī)構(gòu)市場前景的分析、擬設(shè)機(jī)構(gòu)未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、擬設(shè)機(jī)構(gòu)的組織管理架構(gòu)、對擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后三年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈利預(yù)測等內(nèi)容。

第九條《條例》和本細(xì)則所稱營業(yè)執(zhí)照（副本）是指營業(yè)執(zhí)照或其他經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件。

《條例》和本細(xì)則所稱營業(yè)執(zhí)照（副本）、授權(quán)書、外國銀行總行對其中國境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)的責(zé)任擔(dān)保書等應(yīng)經(jīng)所在國家或地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證或經(jīng)中華人民共和國駐該國使、領(lǐng)館認(rèn)證。但中國工商行政管理機(jī)關(guān)出具的營業(yè)執(zhí)照（副本）除外。

第十條《條例》第十一條第（六）項(xiàng)所稱中國合資者的有關(guān)資料是指中國合資者營業(yè)執(zhí)照（副本）和最近三年的年報(bào)。

第十一條《條例》和本細(xì)則所稱年報(bào)應(yīng)經(jīng)審計(jì)，并附申請人所在國家或地區(qū)認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)意見書。以中文或英文以外的文字印制的年報(bào)應(yīng)附中文或英文譯本。

第十二條《條例》第九條、第十條、第十一條所稱中國人民銀行要求提供的其他資料至少應(yīng)包括下列資料：

(一)初次設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)的申請人應(yīng)提供所在國家或地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法律法規(guī)規(guī)定；

(二)申請人章程；

(三)申請人及所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)與聯(lián)營公司名單。第十三條本細(xì)則要求提交的申請資料，除年報(bào)外，凡用外文書寫的，應(yīng)當(dāng)附有中文譯本。

第十四條外國銀行在中國境內(nèi)增設(shè)分行，除應(yīng)具備《條例》第七條規(guī)定的條件外，其在中國境內(nèi)已設(shè)分行應(yīng)經(jīng)營狀況良好，無重大違法違規(guī)記錄。

外國銀行增設(shè)分行的申請，應(yīng)于中國人民銀行前次批準(zhǔn)設(shè)立分行之日起一年后方可提出。

第十五條獨(dú)資銀行、合資銀行申請?jiān)O(shè)立分行，應(yīng)具備下列條件：

（一）在中國境內(nèi)開業(yè)三年以上，提出申請前兩個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利，無重大違法違規(guī)記錄；

（二）資本充足率不低于8%，資產(chǎn)質(zhì)量良好；

（三）如系增設(shè)分行，其申請應(yīng)于中國人民銀行前次批準(zhǔn)設(shè)立分行之日起一年后，方可提出；

（四）每增設(shè)一個(gè)分行，申請人應(yīng)撥付不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣作為擬設(shè)分行的營運(yùn)資金；包括擬設(shè)分行在內(nèi)，申請人對其所有境內(nèi)分行累計(jì)撥付營運(yùn)資金總額不得超過其注冊資本的百分之六十；

（五）中國人民銀行規(guī)定的其他審慎性條件。

第十六條獨(dú)資銀行、合資銀行申請?jiān)O(shè)立分行，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級報(bào)至中國人民銀行總行審批：

（一）由申請人的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書，其內(nèi)容包括：擬設(shè)分行的名稱、擬撥付的營運(yùn)資金數(shù)額、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)品種等；

（二）董事會(huì)同意申請?jiān)O(shè)立分行的決議；

（三）可行性研究報(bào)告；

（四）營業(yè)執(zhí)照（副本）；

（五）最近三年的年報(bào)；

（六）申請人章程；

（七）中國人民銀行要求提供的其他資料。

第十七條設(shè)立外資法人機(jī)構(gòu)的申請書應(yīng)由出資各方的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）聯(lián)名簽署，致中國人民銀行行長；設(shè)立外國銀行分行的申請書應(yīng)由申請人的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署，致中國人民銀行行長。

第十八條設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)的申請人應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交《條例》第九條、第十條、第十一條規(guī)定的申請資料（一式三份），經(jīng)擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級報(bào)至中國人民銀行總行審批。

申請人未達(dá)到《條例》第六條、第七條、第八條和本細(xì)則第十四條、第十五條要求的資格條件（審慎性條件除外），所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作出不受理的決定，并書面通知申請人不受理的理由，同時(shí)將不受理的通知逐級上報(bào)至中國人民銀行總行。

第十九條自收到設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)完整的申請資料之日起六個(gè)月內(nèi)，中國人民銀行總行應(yīng)當(dāng)作出受理或者不受理的決定，并書面通知申請人。接到受理申請通知的申請人應(yīng)自接到通知之日起十五日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)領(lǐng)取正式申請表，開始籌建工作。籌建期為六個(gè)月。

逾期未領(lǐng)取正式申請表的，申請人自接到通知之日起一年內(nèi)不得再次提出在同一城市設(shè)立營業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請。

第二十條申請人在接到中國人民銀行總行不予受理的通知書之日起一年內(nèi)不得再次提出在同一城市設(shè)立營業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請。

第二十一條《條例》第十四條所稱主要負(fù)責(zé)人是指外資法人機(jī)構(gòu)的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理），外國銀行分行的行長（總經(jīng)理）。

第二十二條籌建期內(nèi)申請人應(yīng)當(dāng)完成下列工作，并將有關(guān)資料報(bào)至所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)：

（一）建立內(nèi)部控制制度，包括內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)、授權(quán)授信、信貸資金管理、資金交易、會(huì)計(jì)核算、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的控制政策和操作規(guī)程；

（二）配備符合業(yè)務(wù)發(fā)展需要的、適當(dāng)數(shù)量的業(yè)務(wù)人員，以滿足對主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)有效監(jiān)控、業(yè)務(wù)分級審批和復(fù)查、關(guān)鍵崗位分工和相互牽制等要求；

（三）印制擬對外使用的重要業(yè)務(wù)憑證和單據(jù)；

（四）配備經(jīng)有關(guān)部門認(rèn)可的安全防范設(shè)施；

（五）由中國人民銀行認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對其內(nèi)部控制系統(tǒng)、會(huì)計(jì)系統(tǒng)、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等進(jìn)行開業(yè)前審計(jì)。

第二十三條申請人申請延長籌建期的，應(yīng)在籌建期限屆滿一個(gè)月前向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提出申請。申請書由擬設(shè)外資法人機(jī)構(gòu)的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或外國銀行分行的行長或總經(jīng)理簽署。

申請人未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提出籌建延期申請的，中國人民銀行不受理其延期申請。

所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)在接到籌建延期申請資料之日起十五日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定。作出不批準(zhǔn)決定的，應(yīng)書面通知申請人不批準(zhǔn)的理由，并逐級上報(bào)中國人民銀行總行。

第二十四條籌建工作完成后，申請人應(yīng)當(dāng)將填寫好的申請表連同《條例》第十四條規(guī)定的文件報(bào)擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)。經(jīng)擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級報(bào)至中國人民銀行總行審批。

第二十五條中國人民銀行總行應(yīng)當(dāng)自收到設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)完整的正式申請表及相關(guān)資料之日起二個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定。申請人應(yīng)在接到中國人民銀行總行通知之日起十五日內(nèi)，到中國人民銀行總行領(lǐng)取設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)的批復(fù)文件。作出不批準(zhǔn)決定的，申請人在接到中國人民銀行總行不予批準(zhǔn)的通知之日起一年內(nèi)不得再次提出在同一城市設(shè)立營業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請。

第二十六條獲準(zhǔn)設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)的申請人，應(yīng)在領(lǐng)取中國人民銀行總行批準(zhǔn)設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)文件后，向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交開業(yè)驗(yàn)收申請。申請書由擬設(shè)外資法人機(jī)構(gòu)的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或外國銀行分行的行長或總經(jīng)理簽署。經(jīng)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)驗(yàn)收合格后，申請人持驗(yàn)收合格意見書到中國人民銀行總行領(lǐng)取經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證。驗(yàn)收不合格的，外資金融機(jī)構(gòu)可以在接到驗(yàn)收通知十日后向驗(yàn)收機(jī)構(gòu)申請復(fù)驗(yàn)。

第二十七條外資金融機(jī)構(gòu)在開業(yè)前應(yīng)在中國人民銀行總行指定的全國性報(bào)紙和所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上予以公告。外資金融機(jī)構(gòu)在開業(yè)前應(yīng)將開業(yè)日期書面報(bào)至所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

第二十八條自中國人民銀行總行批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)構(gòu)之日起九十日內(nèi)，外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開業(yè)，但遇特殊情況，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)同意延期開業(yè)的除外。

外資金融機(jī)構(gòu)申請延期開業(yè)的，應(yīng)在批準(zhǔn)設(shè)立后六十日內(nèi)向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提出延期開業(yè)申請。申請書由外資法人機(jī)構(gòu)的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或外國銀行分行的行長或總經(jīng)理簽署。

所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)在接到申請資料之日起十五日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定。作出不批準(zhǔn)決定的，應(yīng)書面通知外資金融機(jī)構(gòu)不批準(zhǔn)的理由，并逐級上報(bào)中國人民銀行總行。

外資金融機(jī)構(gòu)未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提出延期開業(yè)申請的，中國人民銀行不受理其延期申請。

開業(yè)延期的最長期限為九十日。外資金融機(jī)構(gòu)開業(yè)期限屆滿而未能開業(yè)的，原設(shè)立批準(zhǔn)自動(dòng)失效。外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國人民銀行總行繳回經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證正、副本。申請人在原設(shè)立批準(zhǔn)失效之日起一年內(nèi)不得再次提出在同一城市設(shè)立營業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請。

第三章 業(yè)務(wù)范圍

第二十九條《條例》第十七條第（四）項(xiàng)、第十八條第（四）項(xiàng)所稱買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價(jià)證券包括但不限于下列外匯投資業(yè)務(wù)：在中國境外發(fā)行的中國和外國政府債券、中國金融機(jī)構(gòu)債券和中國非金融機(jī)構(gòu)債券。

第三十條《條例》第十七條第（十二）項(xiàng)和第十八條第（八）項(xiàng)所稱資信調(diào)查和咨詢服務(wù)是指與銀行業(yè)務(wù)有關(guān)的資信調(diào)查和咨詢服務(wù)。

第三十一條外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營《條例》第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的，對境外機(jī)構(gòu)、外商投資企業(yè)、外國駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞的外匯業(yè)務(wù)和非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)分別符合下列條件：

（一）外國銀行分行營運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（二）獨(dú)資銀行、合資銀行注冊資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（三）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司注冊資本應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣。

第三十二條外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營《條例》第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的對各類客戶的全面外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)分別符合下列條件：

（一）外國銀行分行營運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（二）獨(dú)資銀行、合資銀行注冊資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（三）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司注冊資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣。

第三十三條符合《條例》第二十條規(guī)定獲準(zhǔn)經(jīng)營《條例》第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的, 對境外機(jī)構(gòu)的外匯業(yè)務(wù)，對外商投資企業(yè)、外國駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞的外匯業(yè)務(wù)和人民幣業(yè)務(wù)，對非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)和部分人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)分別符合下列條件：

（一）外國銀行分行營運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣，其中人民幣營運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯營運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（二）獨(dú)資銀行、合資銀行注冊資本應(yīng)不少于四億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（三）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司注冊資本應(yīng)不少于三億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣。

第三十四條符合《條例》第二十條規(guī)定獲準(zhǔn)經(jīng)營《條例》第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的對各類客戶的全面外匯業(yè)務(wù)，對外商投資企業(yè)、外國駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞的人民幣業(yè)務(wù)和非外商投資企業(yè)部分人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)分別符合下列條件：

（一）外國銀行分行營運(yùn)資金應(yīng)不少于三億元人民幣，其中人民幣營運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯營運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（二）獨(dú)資銀行、合資銀行注冊資本應(yīng)不少于五億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（三）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司注冊資本應(yīng)不少于四億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣。

第三十五條符合《條例》第二十條規(guī)定，獲準(zhǔn)經(jīng)營《條例》第十七條或第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的，對各類客戶的全面外匯業(yè)務(wù)，對外商投資企業(yè)、外國駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞和非外商投資企業(yè)全部人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)分別符合下列條件：

（一）外國銀行分行營運(yùn)資金應(yīng)不少于四億元人民幣，其中人民幣營運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣，外匯營運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（二）獨(dú)資銀行、合資銀行注冊資本應(yīng)不少于六億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于二億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（三）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司注冊資本應(yīng)不少于五億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于二億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣。

第三十六條符合《條例》第二十條規(guī)定，獲準(zhǔn)經(jīng)營《條例》第十七條或第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的，對各類客戶全面外匯業(yè)務(wù)和全面人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)分別符合下列條件：

（一）外國銀行分行營運(yùn)資金應(yīng)不少于六億元人民幣，其中人民幣營運(yùn)資金不少于四億元人民幣，外匯營運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（二）獨(dú)資銀行、合資銀行注冊資本應(yīng)不少于十億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于六億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（三）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司注冊資本應(yīng)不少于七億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于四億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣。

第三十七條本細(xì)則第三十一條、第三十三條所稱非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)是指對非外商投資企業(yè)開辦的外匯貸款項(xiàng)下轉(zhuǎn)存款，出口結(jié)算，貸款項(xiàng)下的進(jìn)口結(jié)算及匯入?yún)R款。

本細(xì)則第三十三條、第三十四條所稱非外商投資企業(yè)的部分人民幣業(yè)務(wù)是指對獲得該外資金融機(jī)構(gòu)外匯貸款的非外商投資企業(yè)的配套人民幣貸款及其轉(zhuǎn)存款、對獲得該外資金融機(jī)構(gòu)外匯貸款的非外商投資企業(yè)的擔(dān)保。

第三十八條《條例》第二十條第（一）項(xiàng)、第（二）項(xiàng)是指申請人在擬開辦或擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)的城市所設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)三年以上，申請前二年連續(xù)盈利。

第三十九條外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或擴(kuò)大服務(wù)對象范圍應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料（一式三份），經(jīng)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級報(bào)至中國人民銀行總行審批：

（一）申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的、致中國人民銀行行長的申請書，其內(nèi)容包括：經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或擴(kuò)大服務(wù)對象范圍的具體內(nèi)容，擬增加的資本或總行撥付的營運(yùn)資金等；

（二）可行性研究報(bào)告；

（三）擬修改的章程（只限外資法人機(jī)構(gòu)）；

（四）擬開辦業(yè)務(wù)的操作規(guī)程及內(nèi)部控制制度；

（五）外資金融機(jī)構(gòu)的金融業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件；

（六）中國人民銀行要求提交的其他資料。

第四十條外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在中國人民銀行批準(zhǔn)其經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或擴(kuò)大服務(wù)對象范圍之日起四個(gè)月內(nèi)完成下列籌備工作，并將有關(guān)資料報(bào)至所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)：

（一）將增加的資本金或營運(yùn)資金調(diào)入境內(nèi)，經(jīng)中國人民銀行認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)資，并出具驗(yàn)資證明；

（二）配備符合業(yè)務(wù)發(fā)展需要的、適當(dāng)數(shù)量的業(yè)務(wù)人員；

（三）印制擬對外使用的重要業(yè)務(wù)憑證和單據(jù)；

（四）配備經(jīng)有關(guān)部門認(rèn)可的安全防范設(shè)施。

外資金融機(jī)構(gòu)未能在四個(gè)月內(nèi)完成籌備工作的，中國人民銀行總行原批準(zhǔn)自動(dòng)失效。

第四十一條外資金融機(jī)構(gòu)在籌備工作完成后應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交驗(yàn)收申請，申請書由外資法人機(jī)構(gòu)的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或外國銀行分行的行長或總經(jīng)理簽署。經(jīng)驗(yàn)收合格后，外資金融機(jī)構(gòu)持驗(yàn)收合格意見書和驗(yàn)資證明到中國人民銀行總行申請換發(fā)經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證。驗(yàn)收不合格的，外資金融機(jī)構(gòu)可以在接到驗(yàn)收通知十日后向驗(yàn)收機(jī)構(gòu)申請復(fù)驗(yàn)。

第四十二條外資金融機(jī)構(gòu)在開展批準(zhǔn)文件所列業(yè)務(wù)前應(yīng)在中國人民銀行總行指定的全國性報(bào)紙和所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上予以公告。

第四十三條外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的地域范圍為已允許外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的城市。

第四十四條《條例》第二十一條所稱新的業(yè)務(wù)品種是指中國境內(nèi)銀行或財(cái)務(wù)公司沒有提供，或者中國境內(nèi)銀行或財(cái)務(wù)公司已經(jīng)提供、但經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)較大的金融品種。

外資金融機(jī)構(gòu)申請經(jīng)營新業(yè)務(wù)品種，應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料（一式三份），經(jīng)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級報(bào)至中國人民銀行總行審批：

（一）由外資金融機(jī)構(gòu)總部授權(quán)簽字人簽署的申請書；

（二）擬開辦業(yè)務(wù)的詳細(xì)介紹，從事該業(yè)務(wù)所做的必要準(zhǔn)備，包括操作規(guī)程、風(fēng)險(xiǎn)－收益分析、控制措施、專業(yè)人員及計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的配置等內(nèi)容；

（三）中國人民銀行要求提供的其他資料。

中國人民銀行總行在收到外資金融機(jī)構(gòu)完整申請資料之日起六十日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。

第四十五條外資金融機(jī)構(gòu)擬申請?jiān)谥袊硟?nèi)兩家以上分行開辦新業(yè)務(wù)品種的，可由外資法人機(jī)構(gòu)總部或外國銀行主報(bào)告行統(tǒng)一向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交申請資料，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級報(bào)至中國人民銀行總行審批。

第四十六條外資金融機(jī)構(gòu)申請經(jīng)營《條例》第十七條第十三項(xiàng)和第十八條第十項(xiàng)規(guī)定的“經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)”，按照本細(xì)則第四十四條規(guī)定辦理申請手續(xù)。

第四十七條外資金融機(jī)構(gòu)開辦經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍及品種內(nèi)的產(chǎn)品或服務(wù)，應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第四十八條外資金融機(jī)構(gòu)可以按照有關(guān)規(guī)定從事結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

第四十九條獲準(zhǔn)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的獨(dú)資銀行、合資銀行和外國銀行分行可以按照中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定從事人民幣同業(yè)借款業(yè)務(wù)。

第四章 任職資格管理

第五十條擔(dān)任外資金融機(jī)構(gòu)高級管理人員應(yīng)具備下列基本條件：

（一）熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī)；

（二）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理能力；

（三）無不良記錄。

第五十一條有下列情形之一的，不得擔(dān)任外資金融機(jī)構(gòu)高級管理人員：

（一）有犯罪記錄的；

（二）因違法而受到重大處罰的；

（三）對所任職的金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、公司的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證或營業(yè)執(zhí)照，負(fù)有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿五年的；

（四）過去五年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)、公司造成重大損失的。

第五十二條中國人民銀行對外資金融機(jī)構(gòu)高級管理人員的審核采用核準(zhǔn)制和備案制兩種形式。

第五十三條擔(dān)任下列職務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)高級管理人員適用核準(zhǔn)制，并應(yīng)具備下列條件：

（一）擔(dān)任外資法人機(jī)構(gòu)的董事長、行長（總經(jīng)理），應(yīng)具有十年以上從事金融工作或十五年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作五年以上），并有三年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗(yàn)；

（二）擔(dān)任外資法人機(jī)構(gòu)的副董事長、副行長（副總經(jīng)理），外國銀行分行行長（總經(jīng)理），應(yīng)具有五年以上從事金融工作或十年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作三年以上），并有二年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗(yàn)；

（三）擔(dān)任外國銀行分行的副行長（副總經(jīng)理）、支行行長，應(yīng)具有四年以上從事金融工作或六年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作二年以上）；

（四）具有大學(xué)本科以上（包括本科）學(xué)歷；若不具有大學(xué)本科及以上學(xué)歷，應(yīng)相應(yīng)增加六年以上從事金融或八年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作四年以上）。

第五十四條中國人民銀行總行負(fù)責(zé)核準(zhǔn)或取消下列人員的任職資格：

（一）外資法人機(jī)構(gòu)的董事長、行長（總經(jīng)理）；

（二）外國銀行分行的行長（總經(jīng)理）。

中國人民銀行分行（營業(yè)管理部）負(fù)責(zé)核準(zhǔn)或取消下列人員的任職資格：

（一）外資法人機(jī)構(gòu)的副董事長、副行長（副總經(jīng)理）；

（二）外國銀行分行的副行長（副總經(jīng)理）、支行行長。

第五十五條高級管理人員任職資格適用于核準(zhǔn)制的，應(yīng)由申請人向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料（一式三份）：

（一）由申請人授權(quán)簽字人簽署的致中國人民銀行的申請書。其中，由中國人民銀行總行核準(zhǔn)的，致中國人民銀行行長；由中國人民銀行分行或營業(yè)管理部核準(zhǔn)的，致有關(guān)中國人民銀行分行行長或營業(yè)管理部主任；

（二）申請人授權(quán)簽字人簽署的授權(quán)書；

（三）擬任人的簡歷；

（四）擬任人身份證明、學(xué)歷證明的復(fù)印件；

（五）外資法人機(jī)構(gòu)章程規(guī)定應(yīng)召開股東大會(huì)會(huì)議的，還應(yīng)提交股東大會(huì)會(huì)議決議；

（六）由擬任人簽字的無不良記錄的聲明；

（七）中國人民銀行要求的其他資料。

第五十六條適用核準(zhǔn)制的外資金融機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職期限應(yīng)在二年以上，任職期內(nèi)不得兼任其他營業(yè)性機(jī)構(gòu)的管理職務(wù)。但經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的除外。外資金融機(jī)構(gòu)高級管理人員不得兼任中國境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)的職務(wù)。

第五十七條《條例》第三十三條第（七）項(xiàng)所稱“高級管理人員”是指適用核準(zhǔn)制的高級管理人員。

第五十八條擔(dān)任下列職務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)高級管理人員，適用備案制：

（一）外資法人機(jī)構(gòu)的董事、行長（總經(jīng)理）助理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級合規(guī)經(jīng)理、營運(yùn)總監(jiān)；

（二）外國銀行分行總會(huì)計(jì)師、合規(guī)經(jīng)理、營運(yùn)總監(jiān)；

（三）外國銀行分行所設(shè)支行的副行長；

（四）中國人民銀行認(rèn)為需要備案的其他高級管理人員。

第五十九條高級管理人員任職資格適用備案制的，外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料：

（一）外資金融機(jī)構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的授權(quán)書;

（二）擬任人簡歷；

（三）擬任人身份證明、學(xué)歷證明的復(fù)印件；

（四）由擬任人簽字的有無不良紀(jì)錄的陳述書；

（五）中國人民銀行要求的其他資料。

第六十條擬任人的簡歷、身份證明和學(xué)歷證明的復(fù)印件應(yīng)經(jīng)申請人授權(quán)人簽字。

第六十一條外資金融機(jī)構(gòu)的行長（總經(jīng)理）及其支行行長離崗連續(xù)一個(gè)月以上的，應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告；離崗連續(xù)三個(gè)月以上的，應(yīng)更換人選。

第六十二條對下列情形之一負(fù)有責(zé)任的高級管理人員，中國人民銀行可以視情節(jié)輕重及后果，取消其一定時(shí)期直至終身的任職資格：

（一）被依法追究刑事責(zé)任；

（二）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國人民銀行依法監(jiān)管；

（三）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成重大財(cái)產(chǎn)損失，或?qū)е轮卮蠼鹑诜缸锇讣l(fā)生；

（四）因嚴(yán)重違法違規(guī)經(jīng)營、內(nèi)部制度不健全或長期經(jīng)營管理不善，造成所任職機(jī)構(gòu)被接管、兼并或被宣告破產(chǎn)；

（五）因長期經(jīng)營管理不善，造成所任職機(jī)構(gòu)嚴(yán)重虧損；

（六）對已任職的外資金融機(jī)構(gòu)高級管理人員，中國人民銀行如發(fā)現(xiàn)其任職前有違法、違規(guī)或其他不宜擔(dān)任高級管理人員的情形;

（七）中國人民銀行認(rèn)定的其他情形。

第六十三條高級管理人員任職資格需報(bào)中國人民銀行總行核準(zhǔn)的，中國人民銀行將在收到完整申請資料之日起九十日內(nèi)作出是否同意的批復(fù)。高級管理人員任職資格需報(bào)中國人民銀行分行或營業(yè)管理部核準(zhǔn)的，中國人民銀行將在收到完整申請資料之日起四十五日內(nèi)作出是否同意的批復(fù)。作出不同意決定的，書面通知申請人不同意的理由。

高級管理人員任職應(yīng)報(bào)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)備案的，中國人民銀行自收到完整資料之日起三十日內(nèi)未提出書面異議的，視為認(rèn)可。

第五章 監(jiān)督管理

第六十四條在中國境內(nèi)設(shè)立兩家及兩家以上分行的外國銀行，應(yīng)指定主報(bào)告行，負(fù)責(zé)其在中國境內(nèi)各分行的并表工作。

第六十五條《條例》第二十四條所稱生息資產(chǎn)包括外匯生息資產(chǎn)和人民幣生息資產(chǎn)。

外國銀行分行外匯業(yè)務(wù)營運(yùn)資金的百分之三十應(yīng)以六個(gè)月以上（含六個(gè)月）的外幣定期存款作為外匯生息資產(chǎn)；人民幣業(yè)務(wù)營運(yùn)資金的百分之三十應(yīng)以人民幣國債或六個(gè)月以上（含六個(gè)月）的人民幣定期存款作為人民幣生息資產(chǎn)。

六個(gè)月以上（含六個(gè)月）的本、外幣定期存款應(yīng)存放中國境內(nèi)經(jīng)營穩(wěn)健、具有一定實(shí)力的三家或三家以下中資商業(yè)銀行。生息資產(chǎn)中定期存款的利率由雙方依據(jù)有關(guān)規(guī)定確定。外國銀行分行應(yīng)將生息資產(chǎn)的存放銀行和利率報(bào)至所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)。未經(jīng)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，外國銀行分行不得動(dòng)用以定期存款形式持有的生息資產(chǎn)。生息資產(chǎn)的存放銀行應(yīng)依據(jù)中國人民銀行的批準(zhǔn)文件辦理生息資產(chǎn)的變動(dòng)事宜。

第六十六條《條例》第二十六條、第二十八條所稱資本是指注冊資本、資本公積、盈余公積、未分配利潤、一般貸款損失準(zhǔn)備金、重估儲(chǔ)備、五年期以上（包括五年期）長期次級債券之和扣除對不并表機(jī)構(gòu)投資后的余額。

《條例》第二十八條所稱營運(yùn)資金加準(zhǔn)備金等之和是指營運(yùn)資金、未分配利潤和一般貸款損失準(zhǔn)備金之和。

《條例》第二十八條所稱風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)是指按照中國人民銀行有關(guān)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的規(guī)定計(jì)算的表內(nèi)、表外加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。

《條例》第二十五條所稱資本充足率的計(jì)算方法和考核辦法按照中國人民銀行頒布的資本充足率的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

《條例》第二十八條所規(guī)定的比例，按照外資金融機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)單個(gè)計(jì)算，每季按月末平均余額考核。

中國人民銀行根據(jù)外資法人機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，可以對其資本充足率提出特別要求。

第六十七條《條例》第二十六條所稱關(guān)聯(lián)企業(yè)是指一方企業(yè)有能力直接或間接控制、共同控制另一方企業(yè)或?qū)α硪环狡髽I(yè)施加重大影響，以及兩方或多方企業(yè)同受一方控制。

《條例》第二十六條所稱的授信余額包括表內(nèi)及表外的項(xiàng)目。

第六十八條 《條例》第二十九條所稱流動(dòng)性資產(chǎn)是指現(xiàn)金、黃金、在中國人民銀行存款、存放同業(yè)、一個(gè)月內(nèi)到期的拆放同業(yè)、境外聯(lián)行往來及附屬機(jī)構(gòu)往來的資產(chǎn)方凈額、一個(gè)月內(nèi)到期的貼現(xiàn)及其他買入票據(jù)、一個(gè)月內(nèi)到期的其他應(yīng)收款、一個(gè)月內(nèi)到期的貸款、一個(gè)月內(nèi)到期的債券以及其他一個(gè)月內(nèi)可變現(xiàn)的資產(chǎn)。上述各項(xiàng)資產(chǎn)中應(yīng)扣除預(yù)計(jì)不可收回的部分。

《條例》第二十九條所稱流動(dòng)性負(fù)債是指一個(gè)月內(nèi)到期的存款、一個(gè)月內(nèi)到期的同業(yè)拆入款、一個(gè)月內(nèi)到期的應(yīng)付款、境外聯(lián)行往來及附屬機(jī)構(gòu)往來的負(fù)債方凈額、其他一個(gè)月內(nèi)到期的負(fù)債。

外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)每日按人民幣、外幣分別計(jì)算并保持《條例》第二十九條規(guī)定的流動(dòng)性比例。中國人民銀行對外資法人機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性比例實(shí)施并表考核，對外國銀行分行按單個(gè)機(jī)構(gòu)考核。

第六十九條《條例》第三十條所稱從中國境內(nèi)吸收的外匯存款包括外匯同業(yè)和非同業(yè)存款，“境內(nèi)外匯總資產(chǎn)”的計(jì)算方法如下：

境內(nèi)外匯總資產(chǎn)＝外匯總資產(chǎn)－外匯境外聯(lián)行往來（資產(chǎn)）－外匯境外附屬機(jī)構(gòu)往來（資產(chǎn)）－外匯境外貸款－外匯存放境外同業(yè)－外匯拆放境外同業(yè)－外匯境外投資。

下列外匯投資不列入外匯境外投資：在中國境外發(fā)行的中國政府債券、中國金融機(jī)構(gòu)的債券和中國非金融機(jī)構(gòu)債券。

《條例》第三十條規(guī)定的比例按單個(gè)機(jī)構(gòu)月末余額考核。

第七十條外資金融機(jī)構(gòu)由總行或聯(lián)行轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)應(yīng)經(jīng)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

第七十一條外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)執(zhí)行中國人民銀行有關(guān)資產(chǎn)分類的規(guī)定。

第七十二條外資金融機(jī)構(gòu)采用審慎會(huì)計(jì)制度。

第七十三條外資金融機(jī)構(gòu)向關(guān)系人的授信條件不得優(yōu)于其他借款人同類授信的條件。

本條所稱關(guān)系人是指:

（一）外資金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、經(jīng)理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬；

（二）前項(xiàng)所列人員投資或者擔(dān)任高級管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織；

（三）外資法人機(jī)構(gòu)的股東及其關(guān)聯(lián)企業(yè)。

第七十四條《條例》第二十六條、第二十七條所規(guī)定的比例，按季末余額考核。

第七十五條《條例》第三十二條所稱“中國注冊會(huì)計(jì)師”是指經(jīng)中國人民銀行和財(cái)政部審查、獲準(zhǔn)從事金融相關(guān)審計(jì)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)師事務(wù)所的中國注冊會(huì)計(jì)師。

第七十六條外資法人機(jī)構(gòu)調(diào)整、轉(zhuǎn)讓注冊資本，變更持有資本總額或者股份總額百分之十以上的股東，外國銀行申請變更在中國境內(nèi)分行營運(yùn)資金，應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級報(bào)至中國人民銀行總行審批：

（一）申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；

（二）外資法人機(jī)構(gòu)關(guān)于調(diào)整、轉(zhuǎn)讓注冊資本、變更股東的董事會(huì)決議；

（三）外資法人機(jī)構(gòu)外國投資方變動(dòng)投資額或股權(quán)比例，應(yīng)提供外國投資方董事會(huì)決議和所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局的意見函；

（四）中國人民銀行要求提供的其他資料。

第七十七條外國銀行因合并、分立等擬變更其在中國境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)名稱的，可以分兩步或直接辦理正式更名手續(xù)：

外國銀行總行可向中國人民銀行總行提出初步申請，并提交下列資料：

（一）由外國銀行的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國人民銀行行長的申請書；

（二）外國銀行所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對其合并、分立等的認(rèn)可函或批準(zhǔn)書。

中國人民銀行總行收到完整的申請資料后，以簽署信函的形式確認(rèn)其更名申請。

外國銀行正式更名后，應(yīng)在六十日內(nèi)向中國人民銀行總行提交下列資料，辦理其在中國境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的正式更名手續(xù)：

（一）由新機(jī)構(gòu)的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；

（二）按規(guī)定填寫的 中國人民銀行印發(fā)的申請表；

（三）新機(jī)構(gòu)所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局的正式批準(zhǔn)書；

（四）新機(jī)構(gòu)的營業(yè)執(zhí)照（副本）；

（五）新機(jī)構(gòu)的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的新機(jī)構(gòu)對中國境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的稅務(wù)、債務(wù)的責(zé)任擔(dān)保書；

（六）新機(jī)構(gòu)合并財(cái)務(wù)報(bào)表；

（七）新機(jī)構(gòu)的章程；

（八）新機(jī)構(gòu)董事會(huì)名單；

（九）新機(jī)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)圖；

（十）新機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)行長或總經(jīng)理簡歷、身份證明和學(xué)歷證明；

（十一）新機(jī)構(gòu)的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的對中國境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)行長或總經(jīng)理的授權(quán)書。

外國銀行應(yīng)將初步申請和正式申請資料復(fù)印件提交外國銀行在中國境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

第七十八條外資金融機(jī)構(gòu)合并、分立后的注冊資本或營運(yùn)資金和業(yè)務(wù)范圍由中國人民銀行總行重新核準(zhǔn)。

第七十九條外資金融機(jī)構(gòu)因其他原因申請更換名稱的，應(yīng)向中國人民銀行總行提交由其董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書，并將申請書復(fù)印件提交外資金融機(jī)構(gòu)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

第八十條外資金融機(jī)構(gòu)于同一城市內(nèi)變更營業(yè)場所應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)遞交下列資料，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)審批后，逐級報(bào)至中國人民銀行總行：

（一）由外資法人機(jī)構(gòu)的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或外國銀行分行的行長或總經(jīng)理簽署的、致所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的申請信；

（二）中國人民銀行要求提供的其他資料。

所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定完成驗(yàn)收工作。驗(yàn)收合格的，所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)下發(fā)同意外資金融機(jī)構(gòu)變更同城營業(yè)場所的批準(zhǔn)文件。驗(yàn)收不合格的，所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)下發(fā)驗(yàn)收不合格意見書。驗(yàn)收不合格的，外資金融機(jī)構(gòu)可以在接到驗(yàn)收通知十日后向驗(yàn)收機(jī)構(gòu)申請復(fù)驗(yàn)。

第八十一條外資金融機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)變更注冊資本或營運(yùn)資金、變更持有資本總額或者股份總額百分之十以上的股東，應(yīng)在接到中國人民銀行總行批準(zhǔn)文件之日起三十日內(nèi)，聘請中國人民銀行認(rèn)可的注冊會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，并將驗(yàn)資證明提交所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

第八十二條外資法人機(jī)構(gòu)申請變更章程，應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級報(bào)至中國人民銀行總行審批：

（一）申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；

（二）股東會(huì)或董事會(huì)決議。

第八十三條發(fā)生《條例》第三十三條所列事項(xiàng)或情況，需變更經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證的，外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在正式批準(zhǔn)文件之日起六十日內(nèi)，向中國人民銀行總行辦理變更事宜。需要驗(yàn)資的，外資金融機(jī)構(gòu)持驗(yàn)資證明向中國人民銀行總行更換金融業(yè)務(wù)許可證。需要驗(yàn)收的，外資金融機(jī)構(gòu)持所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)收合格意見書向中國人民銀行總行更換金融業(yè)務(wù)許可證。外資金融機(jī)構(gòu)持經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理變更登記，換發(fā)營業(yè)執(zhí)照。

外資金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)《條例》第三十三條所列事項(xiàng)或情況，需變更經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證的，外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在中國人民銀行總行指定的全國性報(bào)紙和所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上予以公告。公告應(yīng)在新的營業(yè)執(zhí)照生效之日起三十日內(nèi)完成。外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將公告內(nèi)容在公告日期三日前書面報(bào)至所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

第八十四條外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)及時(shí)報(bào)告下列事項(xiàng)：

（一）外資金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營活動(dòng)出現(xiàn)重大問題；

（二）外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營策略的重大調(diào)整；

（三）外資法人機(jī)構(gòu)的重要董事會(huì)決議；

（四）外資法人機(jī)構(gòu)變更持有資本總額或股份總額百分之十以下的股東；

（五）外國銀行分行的總行和外資法人機(jī)構(gòu)投資方的章程、注冊資本和注冊地址的變更；

（六）外國銀行分行的總行和外資法人機(jī)構(gòu)投資方的合并、分立等重組以及董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）的變更；

（七）外國銀行分行的總行和外資法人機(jī)構(gòu)投資方的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營活動(dòng)出現(xiàn)重大問題；

（八）外國銀行分行的總行和外資法人機(jī)構(gòu)外方投資方注冊地監(jiān)管法規(guī)的重大變化；

（九）除不可抗力原因外，外資金融機(jī)構(gòu)在法定假日以外的日期暫停營業(yè)，應(yīng)提前七個(gè)工作日報(bào)至所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)；

（十） 中國人民銀行要求的其他事項(xiàng)。

第八十五條外資金融機(jī)構(gòu)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度終了后應(yīng)聘請中國人民銀行認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行年度審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告和管理建議書報(bào)送所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)。對外資法人機(jī)構(gòu)和設(shè)立兩家及兩家以上分行的外國銀行，還應(yīng)聘請中國人民銀行認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對該機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)所有營業(yè)性機(jī)構(gòu)進(jìn)行并表審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告和管理建議書報(bào)至外資法人機(jī)構(gòu)總部或外國銀行主報(bào)告行所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

第八十六條中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在必要時(shí)可以委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所對外資金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營及財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行審計(jì)。

第八十七條外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營所在地以外客戶的人民幣業(yè)務(wù)，應(yīng)在每季初五個(gè)工作日內(nèi)將異地人民幣業(yè)務(wù)有關(guān)情況報(bào)至該外資金融機(jī)構(gòu)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

第八十八條外資金融機(jī)構(gòu)資本金進(jìn)行本外幣幣種轉(zhuǎn)換和將人民幣利潤兌換成外匯匯出境外等結(jié)售匯以及其他與外匯審批有關(guān)事宜，應(yīng)經(jīng)國家外匯管理局及其分局核準(zhǔn)。

第八十九條外資金融機(jī)構(gòu)所有涉及外匯管理的有關(guān)事宜，按照國家外匯管理的有關(guān)規(guī)定辦理。

第六章 解散與清算

第九十條《條例》所稱解散與清算包括下列情形：

（一）外資法人機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)后自行解散：

1、章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)時(shí)；

2、股東會(huì)或董事會(huì)決議解散；

3、因合并或者分立需要解散。

（二）中國人民銀行批準(zhǔn)外國銀行、獨(dú)資銀行、合資銀行關(guān)閉在中國境內(nèi)分行或者責(zé)令上述銀行關(guān)閉其在中國境內(nèi)分行；

（三）中國人民銀行撤銷外資法人機(jī)構(gòu)；

（四）外資法人機(jī)構(gòu)被依法宣告破產(chǎn)。

第九十一條外資法人機(jī)構(gòu)申請自行解散的，應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級報(bào)至中國人民銀行總行審批：

（一）董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；

（二）股東會(huì)或董事會(huì)決議；

（三）出資各方董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的同意該機(jī)構(gòu)自行解散的確認(rèn)函；

（四）中國人民銀行要求提供的其他資料。

中國人民銀行總行應(yīng)當(dāng)在收到完整的申請資料六十日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)其申請的決定。

第九十二條外國銀行、獨(dú)資銀行或合資銀行申請關(guān)閉中國境內(nèi)分行應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級報(bào)至中國人民銀行總行審批：

（一）申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；

（二）獨(dú)資銀行、合資銀行應(yīng)提交董事會(huì)決議；

（三）外國銀行應(yīng)提交注冊地金融監(jiān)管當(dāng)局對其申請的意見書；

（四）中國人民銀行要求提供的其他資料。

中國人民銀行總行應(yīng)當(dāng)在收到完整的申請資料六十日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)其申請的決定。

第九十三條自中國人民銀行批準(zhǔn)外資法人機(jī)構(gòu)自行解散、外國銀行、獨(dú)資銀行、合資銀行關(guān)閉在中國境內(nèi)分行或者責(zé)令其關(guān)閉在中國境內(nèi)分行的決定生效之日起，被批準(zhǔn)自行解散、關(guān)閉或責(zé)令關(guān)閉的外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即停止經(jīng)營活動(dòng)，交回經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證，其高級管理人員、外資法人機(jī)構(gòu)的董事會(huì)和股東大會(huì)必須立即停止行使職權(quán)，并在十五日內(nèi)成立清算組。

第九十四條清算組成員包括行長（總經(jīng)理）、會(huì)計(jì)主管、中國注冊會(huì)計(jì)師以及中國人民銀行指定的其他人員。外資法人機(jī)構(gòu)清算組還應(yīng)包括股東代表和董事長。清算組成員應(yīng)報(bào)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)同意。

第九十五條清算組應(yīng)書面通知工商行政管理機(jī)關(guān)、稅務(wù)機(jī)關(guān)、勞動(dòng)與社會(huì)保障部門等有關(guān)部門。

第九十六條外資法人機(jī)構(gòu)自行解散或獨(dú)資銀行、合資銀行和外國銀行關(guān)閉其在中國境內(nèi)分行涉及的其他清算事宜按照《中華人民共和國公司法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第九十七條被解散或關(guān)閉的外資金融機(jī)構(gòu)所在地的中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督解散與清算過程，并就重大事項(xiàng)和清算結(jié)果逐級報(bào)至中國人民銀行總行。

第九十八條清算組應(yīng)自成立之日起三十日內(nèi)聘請中國人民銀行認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)，自聘請之日起六十日內(nèi)向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交審計(jì)報(bào)告。

第九十九條外資金融機(jī)構(gòu)自遞交解散或關(guān)閉申請資料之日起，未經(jīng)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，不得轉(zhuǎn)移或出售資產(chǎn)。

第一百條解散或關(guān)閉清算過程中涉及外匯審批或核準(zhǔn)事項(xiàng)的，應(yīng)經(jīng)國家外匯管理局及其分局批準(zhǔn)。

第一百零一條清算組應(yīng)在每月十日前向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送有關(guān)債務(wù)清償、資產(chǎn)處置、貸款清收、銷戶等情況的報(bào)告。

第一百零二條被清算機(jī)構(gòu)全部債務(wù)清償完畢后，清算組申請?zhí)崛∫远ㄆ诖婵钚问匠钟械纳①Y產(chǎn)，應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料，由所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行審批：

（一）由清算組組長簽署的申請書；

（二）關(guān)于清算情況的報(bào)告；

（三）中國人民銀行要求的其他資料。

第一百零三條清算工作結(jié)束后，清算組應(yīng)當(dāng)制作清算報(bào)告，報(bào)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)確認(rèn)，并報(bào)送工商行政管理機(jī)關(guān)申請注銷工商登記，在中國人民銀行總行指定的全國性報(bào)紙和所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上公告。清算組應(yīng)將公告內(nèi)容在公告日三日前書面報(bào)至所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

第一百零四條清算后的會(huì)計(jì)檔案及業(yè)務(wù)資料依照有關(guān)規(guī)定處理。

第一百零五條自外國銀行分行清算結(jié)束之日起二年內(nèi)，該外國銀行不得申請?jiān)谥袊硟?nèi)同一城市設(shè)立營業(yè)性機(jī)構(gòu)。

第一百零六條外國銀行申請關(guān)閉中國境內(nèi)分行并提出在同一城市設(shè)立代表處的，應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級報(bào)至中國人民銀行總行審批：

（一）由申請人的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；

（二）外國銀行授權(quán)簽字人簽署的對首席代表的授權(quán)書;

（三）擬任首席代表簡歷；

（四）擬任首席代表身份證明、學(xué)歷證明的復(fù)印件；

（五）由擬任首席代表簽字的有無不良紀(jì)錄的聲明；

（六）中國人民銀行要求的其他資料。

第一百零七條外資法人機(jī)構(gòu)有違法違規(guī)經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形，不予撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害社會(huì)公眾利益的，由中國人民銀行按照《金融機(jī)構(gòu)撤銷條例》的規(guī)定撤銷。

中國人民銀行責(zé)令關(guān)閉外國銀行分行的，按照《中華人民共和國公司法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第一百零八條外資法人機(jī)構(gòu)因解散而清算，清算組在清理財(cái)產(chǎn)、編制資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)清單后，發(fā)現(xiàn)外資法人機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)不足清償債務(wù)的，經(jīng)中國人民銀行同意，應(yīng)當(dāng)立即向人民法院申請宣告破產(chǎn)。外資法人機(jī)構(gòu)經(jīng)人民法院裁定宣告破產(chǎn)后，清算組應(yīng)當(dāng)將清算事務(wù)移交給人民法院。

第一百零九條外資金融機(jī)構(gòu)根據(jù)《條例》第三十九條的規(guī)定申請復(fù)業(yè)的，應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級報(bào)至中國人民銀行總行審批：

（一）由申請人的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；

（二）董事會(huì)決議；

（三）中國人民銀行要求提供的其他資料。