根據不同的企業集團資金管理模式,九恒星量身打造了集團結算中心智能資金平臺解決方案和財務公司智能資金平臺解決方案,以先進的資金管理理念和成熟的網絡信息技術實現企業端產業運營與金融管理及服務相結合, 為集團企業提供了集銀企互聯渠道建設、賬戶管理、結算管理、計劃管理、信貸管理、投融資管理、風險管理及分析決策為一體的智能資金平臺解決方案。
(1)成員單位資金監管及日常服務功能
成員單位對外支付以及授信、融資活動需申報集團審批。通過預算審批和融資申請后,成員單位才能對外結算和融資。集團對各成員單位在各金融機構的融資業務進行管控,包括事前申請、融資業務匯報,融資業務償還情況登記等,集團可以通過此系統全面掌控全集團的對外融資情況,控制集團負債規模和負債分布。
(2)結算中心日常交易與財務核算支付
完成日常的財務核算工作,包括賬套管理、科目管理、憑證管理、賬簿管理、年終處理等。
(3)指標計量及評價
集團資金信息平臺及指標計量及評價功能針對集團高層領導對資金信息的查詢需要而設計。可對常規資產、金融資產、負債、授信、國際結算、股權結構等進行統計分析,并與上交所、深交所、港交所開發數據接口,可自動按市價統計金融資產價值。
(4)集團內系統接口和信息通知功能
作為集團支付結算中心,結算中心系統可與集團ERP和財務軟件等內部系統接口,以滿足業務發起信息反饋和合并賬務的需要。通過標準化的接口平臺ERP Linker,九恒星資金管理解決方案極大地降低了與ERP接口的復雜度,縮短了實施周期,提高了穩定性。此外,通過單向的憑證傳遞,結算中心可將財務數據傳遞到集團財務系統。
此外,考慮到日常工作比較繁忙,九恒星資金管理解決方案特設了手機短信、系統郵件、桌面消息提醒三個信息通知功能,經過任務定義,系統可自動將過程信息、關鍵數據、預警信息、待處理業務等需要及時告知的信息送達當事人。
(5)銀企直聯及交易功能
九恒星銀企直聯系統滿足集團內部資金管理系統與銀行系統的連接需要,以數據接口方式實現實時的數據傳遞、交換和共享。目前已經與包括中國工商銀行、中國建設銀行、中國農業銀行、中國銀行在內的25家銀行實現了接口合作,是目前與商業銀行總行級接口最多的系統。通過銀行賬戶與內部賬戶的映射關系,可將企業內部指令向銀行發送、從銀行獲得最新的賬戶余額及明細信息,實現資金按級別上收、下撥、支付,下級單位對外支付指令的審批處理等。